结算业务

目标客户

产品适用于需要全面准确掌握交易对象付款情况的商品供应商、及时掌握各分支机构资金流动、资金归集情况的企业，尤其适合收款频繁、需要准确区分付款人的客户：

• 拥有多家经销商的生产商
• 拥有多家交易对象（分支机构）的经销商
• 加盟连锁企业
• 开立多家分店的总店
• 拥有多家分支机构的企业
• 保险公司, 制卡公司
• 学校、学院等缴纳学费
• 其他需从多个交易对象收取款项的企业

产品优势

1) 降低企业的资金管理成本

• 付款信息一目了然，减少财务人员工作量，提高工作效率
• 使用网上银行，无需亲自到银行窗口办理业务
• 不用改变供应商的内部结算体系，不用进行人力、系统、技术投资
• 提高供应商销售部门的工作效率，减少应收货款坏账

2) 资金交易方便快捷

• 无需改变供应商和购买商的支付习惯
• 交易对象（分支机构）无需在我行开户

3) 通过便利地查询批量资金入账信息， 达到高效率的资金管理

• 实时资金入账信息查询
• 以交易对象（分支机构）、地区、时间段等方式进行分类查询

产品业务说明

1) 客户特定账户分配

• 客户可自行通过网银实现给交易对象（分支机构）分配相应的客户特定账户
• 通过Excel 上传方式 实现批量登记
• 将生成的账号告知交易对象（分支机构） 用于日后交易对象（分支机构）汇入资金

2) 客户特定账户信息变更

• 可解除使用指定客户特定账户
• 交易对象（分支机构）其他信息变更
• 客户可通过网银处理
• 总公司账户变更（营业网点操作）

3) 交易对象（分支机构）批量登记

• 如果现有的交易对象（分支机构）比较多，可以制作Excel文档进行批量上传登记
• 文件内容可由公司制作后直接上传或者要求营业网点协助办理
• 生成以（省，市）区域为标记的客户特定账户号码
• 按自行需要可输入三个以下内部管理代码信息
• 输入的地区区分及内部管理代码可用于查询条件

查询条件及使用说明

1) 明细查询

• 通过网银查询当日实时入账信息
• 地区 + 管理代码(3) + 时间段 以这些组合条件查询多种信息
• Excel下载后可供企业内部使用及文档保存管理

2) 汇总查询

• 查询1天、1周、1个月、季度、半年、年等期间内的所有汇款人的汇总信息
• 其他查询条件及Excel下载功能同上